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金融知识系列宣传之反洗钱知识

发布时间:2019/9/24  来源:  浏览次数:102
洗钱是指经过过程各类手段隐瞒、掩盖不法资金的来源和性质,经过过程某种手段把它变成看似合法资金的行动和过程。

反洗钱是指为了预防经过过程各类方法掩盖、隐瞒福寿膏犯法、黑社会性质的组织犯法、恐怖活动犯法、私运犯法、贪污贿赂犯法、破坏金融管理次序犯法等犯法所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。


一、选择安然靠得住的金融机构

    合法的金融机构接收监管,实施反洗钱义务,对客户和机构本身担任。根据《中华人平易近共和国反洗钱法》的规定,金融机构对依法实施反洗钱职责或许义务取得的客户身份材料和交易信息,应当予以保密,非依司法规定,不得向任何单位和小我供给,确保金融机构客户的隐私权和贸易机密取得保护。


    地下银号等不法金融机构回避监管,不只能够为犯法分子和恐怖权势转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害,并且没法保证客户资金和家当的安然。


    选择安然靠得住、严格实施反洗钱义务的金融机构,您的资金和小我信息才会更安然。



2、主动合营反洗钱义务机构停止身份辨认

(一)创办营业时,请您带好有效身份证件。

有效身份证件是证明小我真实身份的重要凭证。为防止他人盗用您的名义、盗取您的财富,或是盗用您的名义停止洗钱等犯法活动,当您开立账户、购买金融产品和以任何方法与金融机构建立营业关系时:

1.出示有效身份证件或许其他身份证明文件;

2.照实填写您的身份信息;

3.合营金融机构经过过程现场核对身份证件的真实性,或以德律风、信函、电子邮件等方法向您确认身份信息;

4.答复金融机构任务人员的公道提问。

    假设您不克不及出示有效身份证件或许其他身份证明文件,金融机构任务人员将不克不及为您处理相干营业。


(二)存取大年夜额现金时,请出示有效身份证件。

    凡是存入或取出5万元以上人平易近币或许等值1万美元以上外币时,金融机构须查对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您安排本身合法支出的权力,而是欲望经过过程如许的办法,防止造孽分子混水摸鱼,保护您的资金安然,创造更安然、有效的金融市场情况。


(三)他人替您处理营业,代理人应出示他(她)和您的有效身份证件。

    金融机构任务人员须要核实交易主体的真实身份,当他人代您处理营业时,须要对代理关系停止公道实在其实认。

    当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大年夜额资金时,金融机构须要查对您和代理人的有效身份证件。


(四)身份证件到期改换的,请及时告诉金融机构更新相干信息。

    金融机构只能向身份真实有效的客户供给办事,关于身份证件已过有效期的,逾越公道克日仍未更新的,金融机构可中断处理相干营业。



3、不要出租或出借本身的身份证件

出租或出借本身的身份证件,能够会产生以下后果:

1.他人盗用您的名义从事不法活动;

2.协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

3.您能够成为他人金融欺骗活动的“替罪羊”;

4.您的诚信状况遭到公道困惑;

5.您的荣誉和信用记录因他人的不合法行动而受损。



四、不要出租或出借本身的账户、银行卡和U盾

    账户、银行卡和U盾不只是您停止交易的对象,也是国度停止反洗钱资金监测和犯法案件查询拜访的重要门路。赃官、毒贩、欺骗分子、恐怖分子和其他罪犯都能够应用您的账户、银行卡和U盾停止洗钱和恐怖融资活动,是以,不出租、出借账户、银行卡和U盾既是对您的权力的保护,又是背法公平易近应尽的义务。



五、不要用本身的账户替他人提现

    经过过程各类方法提现是犯法分子最常采取的洗钱手段之一。有人受同伙之托或受好处引诱,应用本身的小我账户或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱供给便利。但是,天网恢恢,疏而不漏。请您切记,账户将忠诚记录每小我的金融交易活动,请不要用本身的账户替他人提现。

(文中图片均来源于搜集)


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